?学会制作现金流量表，清晰地了解每个周期（如月、季度）内现金的流入和流出情况。例如，你可以记录每月的工资收入、投资收益等现金流入，以及房租、水电费、贷款还款等现金流出。通过分析现金流量表，能够预测资金短缺或盈余的时期，提前做好规划。
?重点关注经营活动现金流量。如果是企业主，要确保核心业务的现金流入大于流出。对于个人来说，就是要保证收入能够覆盖日常开销并且有一定盈余。
应收账款和应付账款管理
?在商业活动或涉及信贷交易中，有效管理应收账款很关键。要明确合理的收款期限，并且及时催款。比如，如果你是一个小商家，给客户开出发票后，要及时跟进款项回收情况，可以采用电话、邮件或信件等方式提醒客户付款期限。
?对应付账款，要争取有利的付款条件。例如，和供应商协商延长付款期限，这样可以在不影响信誉的情况下，暂时占用资金用于其他紧急用途。
存货管理
?对于企业，了解存货周转率很重要。存货周转率=销售成本÷平均存货余额，这个比率反映了存货的周转速度。要避免过度库存积压占用资金，同时防止缺货导致销售机会丧失。
?可以采用先进先出法（FIFO）或其他存货计价方法来合理核算存货成本，以便更好地控制存货水平。
短期融资知识
?熟悉各种短期融资工具，如银行短期贷款、商业票据等。了解它们的申请条件、利率、还款方式等，在资金紧张时能够快速做出决策。
?掌握信贷额度的概念，与银行协商建立一定的信贷额度，在需要资金时可以随时支取，避免临时找不到资金来源。</div>
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